Allvarliga brister i omfattande ärende

Företaget

Disciplinnämnden bedömde att det fanns flera allvarliga brister i företagets arbete som sammantaget innebar att företagets registrering skulle återkallas. Bland annat konstaterades ett flertal omständigheter som sammantaget visade att företagets uppgifter om ledningspersoner och ägare inte överensstämde med verkliga förhållanden. Extra allvarligt bedömdes också att handlingarna i företagets ansökningsärende verkade ha tagits fram i syfte att dölja verkliga förhållanden för att företaget skulle kunna beviljas registrering som fastighetsmäklarföretag.

I ärendet bedömdes företaget ha brustit i följande avseenden:

• Att företaget inte uppfyllde villkoren för att vara redbart och i övrigt lämpligt att bedriva fastighetsmäklarverksamhet.
• Att företaget inte har verkat för att fastighetsmäklare som bedriver verksamhet i mäklarföretaget följer FML.
• Att företaget agerat i strid med förbudet mot förtroenderubbande verksamhet.
• Att företaget brustit i sina skyldigheter enligt penningtvättslagen när företaget har haft en bristfällig allmän riskbedömning och bristande rutiner och riktlinjer.
• Att mäklarföretagets kvalificerade ägare och ledningspersoner inte uppfyller kraven som uppställs enligt FML.

Mäklarna

En av mäklarna på företaget får sin registrering återkallad för flera brister där följande sammantaget bedömdes utgöra grund för återkallelse:

• Inte upprättat korrekta och fullständiga journaler och uppdragsavtal.
• Agerat som ansvarig mäklare utan att ha ett skriftligt uppdragsavtal i flera förmedlingar.
• Tagit ut provision utan att ha ett skriftligt uppdragsavtal i flera förmedlingar.
• Inte bevarat dokumentation rörande verksamheten på ett tillräckligt bra sätt.
• Lämnat över förmedlingsuppdrag till en oregistrerad medhjälpare och upprättat handlingar som inte överensstämt med verkliga förhållanden.

Disciplinnämnden konstaterar att det krävs att mäklaren har ett skriftligt uppdragsavtal för att ha rätt att ta ut provision i förmedlingsuppdraget. Att lämna över i princip hela förmedlingsuppdrag till en oregistrerad kollega och upprätta handlingar som inte överensstämmer med de verkliga förhållandena ses som mycket allvarliga brister.

Den andra mäklaren meddelades en varning efter att disciplinnämnden bedömt att mäklaren i alltför stor grad tagit över uppdrag från en kollega. Det kan i vissa situationer vara helt i sin ordning att som mäklare hjälpa en kollega som på grund av sjukdom inte kan utföra vissa moment i ett uppdrag. Det är dock viktigt att den som bistår inte agerar, eller uppfattas som, den ansvariga mäklaren om man inte själv har ingått ett eget uppdragsavtal med uppdragsgivaren.

Att framstå som ansvarig utan att vara det kan leda till oklarheter kring ansvarsfördelningen och riskera att rubba förtroendet för förmedlingsprocessen. För att undvika missförstånd bör därför mäklaren tydligt kommunicera sin roll och säkerställa att uppdragsavtal finns på plats om ansvaret ska övergå i sin helhet.

I beslutet framgår också att mäklaren brustit i sitt agerande när det gäller förtroenderubbande verksamhet när mäklaren vidtog förmedlingsåtgärder avseende två objekt som tillhör samma bostadsrättsförening i vilken såväl mäklarföretaget som en kollega haft ett ekonomiskt intresse. 

Även brister i journal och arbete med kundkännedomsåtgärder ansågs utgöra grund för påföljd. 

Besluten i sin helhet hittar du i avidentifierad form via länkarna nedan.