EU:s nya penningtvättsmyndighet, AMLA, har publicerat en strategisk treårsplan för 2026-2028. I planen framgår flera viktiga mål, tidslinjer och arbetsprogram under kommande år. Inte minst lanseras ett omfattande samrådsprogram under 2026 där framförallt den icke-finansiella sektorn uppmanas att delta och lämna sina synpunkter.
En viktig del i AMLA:s arbete med att harmonisera regelverket för penningtvätt mellan medlemsländerna är framtagandet av gemensamma tekniska standarder (RTS). Det är dessa standarder som kommer att vara ute på samråd under 2026.
Den 9 februari öppnades de första tre för samråd:
- Standard (RTS) för kriterier för att identifiera affärsförbindelser, enstaka transaktioner och förbundna transaktioner samt lägre tröskelvärden.
- Standard (RTS) för kundkännedom.
- Standard (RTS) för sanktionsavgifter, administrativa åtgärder och viten.
Samtliga av dessa är av intresse för vår bransch, men kanske framförallt de två som berör kundkännedom att identifiera affärsförbindelser, enstaka transaktioner och förbundna transaktioner samt lägre tröskelvärden. Båda dessa har svarsdag senast den 8 maj. Samrådet om standard för sanktionsavgifter, administrativa åtgärder och viten har svarsdag den 9 mars.
Att delta i samrådet innebär en möjlighet att påverka utformningen av de tekniska standarderna som i slutänden kommer att påverka fastighetsmäklare och fastighetsmäklarföretag när de träder i kraft. FMI vill därför uppmana branschen att lämna sina synpunkter på förslagen.
Vad är RTS?
Regulatory Technical Standards (RTS) är rättsligt bindande regler som i det här fallet tagits fram av AMLA. Syftet med RTS är att ställa upp tydliga riktlinjer eller vägledning gällande hur vissa regler i den nya AML-förordningen (AMLR) och det nya AML-direktivet (AMLD) ska förstås och tillämpas. På så sätt räknar AMLA med att reglerna tillämpas på så likriktat sätt som möjligt inom EU. Det är däremot inte meningen att RTS ska användas för att utöka eller begränsa innehållet i AMLR eller AMLD.