FMI planerar under året en riktad tillsynsinsats där vi kommer att granska mäklarföretagens skyldigheter enligt penningtvättslagstiftningen.
Bland företagens skyldigheter ingår att upprätta en allmän riskbedömning samt att ha dokumenterade rutiner och riktlinjer för åtgärder för kundkännedom, övervakning och rapportering och för behandling av personuppgifter.
Den allmänna riskbedömningen handlar om att kartlägga och analysera sårbarheter för att motverka att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Riskbedömningen ska utvärderas och uppdateras vid behov eller minst en gång per år. Företagets riskbedömning utgör grunden för företagets rutiner, riktlinjer och fastighetsmäklarens övriga åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Det är därför av stor vikt att den är aktuell.
Rutiner och riktlinjer utgår från den allmänna riskbedömningen och ska bland annat omfatta:
- Åtgärder för kundkännedom.
- Övervakning och rapportering till Finanspolisen.
- Bevarande av handlingar inklusive behandling av personuppgifter.
Tips!
Som stöd i arbetet med att ta fram en allmän riskbedömning har polisens samordningsfunktion tagit fram en film som riktar sig till verksamhetsutövare, ta del av den via länkarna nedan.