FMI har lämnat ett yttrande på regeringen remiss om EU:s penningtvättspaket. FMI tillstyrker i huvudsak förslagen i promemorian men ser samtidigt att förändringen kommer att medföra utmaningar för myndigheten genom bland annat ökade krav på riskbedömning och informationsinhämtning.
I yttrandet lyfts bland annat följande:
- Det finns behov av en mer omfattande och återkommande rapportering från fastighetsmäklare och fastighetsmäklarföretag för att myndigheten ska kunna genomföra den riskklassificering som krävs.
- Tillgången till uppgifter som behövs för tillsynen behöver stärkas och att vissa frågor om tillsynsansvar behöver förtydligas.
- FMI tillstyrker i huvudsak det föreslagna sanktionssystemet men konstaterar att det blir mer omfattande och komplext än dagens ordning. Myndigheten är samtidigt tveksam till införandet av ytterligare avgifter för penningtvättstillsynen och bedömer att sådana avgifter kan få oönskade konsekvenser för de aktörer som står under tillsyn.
FMI anser sammanfattningsvis att det nya regelverket är ett viktigt steg i arbetet mot ekonomisk brottslighet, men att myndigheten behöver rätt förutsättningar för att kunna genomföra uppdraget på ett effektivt sätt.
Läs hela remisssvaret nedan.