En mäklares registrering återkallas efter allvarliga brister enligt penningtvättsregelverket. En granskning av åtta uppdrag där det funnits flera kända risker och misstänkta bulvanförhållanden visar att mäklaren i samtliga uppdrag brustit i sitt ansvar att uppnå kundkännedom, riskbedöma parterna samt dokumentera vidtagna åtgärder och bedömningar.
I samband med en brottmålsdom om bland annat flera fall av grova bedrägerier och skattebrott framkom att brotten har omfattat fastigheter, tomträtter och bostadsrätter och att en mäklare innehaft uppdrag avseende flera av dessa objekt.
Av domen framgår att den dömde personen i ett stort antal fall har vilselett banker och kreditinstitut att bevilja banklån och krediter baserat på felaktig information och oriktiga handlingar samt genom att använda andra personers - ofta närståendes eller bekantas – bank-ID och bankdosor. Åklagaren gjorde bland annat gällande att bedragaren köpt fastigheter och bostadsrätter med hjälp av bulvaner och sedan använt egendomen som säkerhet för lån, med bulvanerna som gäldenärer, men utan deras vetskap och tillåtelse.
FMI anser att det har funnits flera avvikande omständigheter och varningsflaggor som exempelvis korta innehavstider, bristande tillgång till ID-handlingar och information, att bedragaren varit hotfull och påstridig mot mäklaren, att han velat sköta kontraktsskrivningar på egen hand utanför mäklarkontoret, övriga parters bristande språkkunskaper, att bedragaren skött den mesta kontakten för alla parters räkning och att det rört sig om många uppdrag, främst skrivuppdrag, under en relativt kort tidsperiod där bedragaren varit inblandad i samtliga fall.
Trots att det redan vid det första uppdraget fanns uppenbara varningsflaggor och riskhöjande indikatorer som mäklaren, enligt sitt yttrande, själv reagerade på har hon senare åtagit sig flera uppdrag och i samtliga brustit i kundkännedomsåtgärder och riskbedömningar. Ett agerande som enligt FMI åtminstone kan ses som likgiltigt inför de krav hon är ålagd enligt penningtvättsregelverket.
Med beaktande av att mäklaren brustit i samtliga granskade uppdrag och att det fanns ett flertal indikatorer som typiskt sett medför en förhöjd risknivå ansåg FMI:s disciplinnämnd att mäklarens underlåtenhet att upprätta och dokumentera väl underbyggda riskbedömningar var mycket allvarlig. Efter en sammantagen bedömning återkallades mäklarens registrering.