Samordningsfunktionen mot penningtvätt och finansiering av terrorism (SAMO) har presenterat en uppdaterad nationell riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Risken i fastighetsmäklarbranschen höjs från betydande till hög.
I riskbedömningen pekas fastighetmäklarbranschen ut som ett attraktivt verktyg för att tvätta och investera brottsvinster. "Mäklarna ska agera grindvakter och stoppa misstänkta affärer", säger David Johansson som är operativ chef på FMI.
Den uppdaterade riskbedömningen ersätter den tidigare versionen från 2021 och fyra branscher med störst risk att utnyttjas för penningtvätt pekas ut, däribland fastighetsmäklarbranschen som får en höjd riskbedömning.
I ett pressmeddelande från SAMO beskrivs en generell höjning av riskerna på grund av att hotet från organiserad brottslighet har ökat, samt att brottsligheten blivit alltmer integrerad i den legala samhällsstrukturen.
– Penningtvätt och finansiering av terrorism är allvarliga hot mot samhället som kräver gemensamt ansvarstagande. Genom ökad kunskap om riskerna och stärkt samverkan mellan myndigheter och privata aktörer kan resurser och åtgärder riktas dit de gör störst nytta. Kunskap om riskerna är grunden för effektiva åtgärder, säger Annie Frohm från Polismyndigheten, som är ordförande i Samordningsfunktionen.
Större risk i mäklarbranschen
I pressmeddelandet lyfts fastighetmäklarbranschen fram som ett attraktivt verktyg för att tvätta och investera brottsvinster och att underrättelser tyder på att fenomenet med möjliggörare bland fastighetsmäklare är betydligt mer omfattande än man tidigare har förstått.
– Penningtvätt inom sektorn kan ske antingen då fastighetsmäklaren är omedveten om att det rör sig om penningtvätt, är medveten men ser mellan fingrarna eller är direkt delaktig och agerar som möjliggörare, säger David Johansson, operativ chef på FMI.
– Mäklarna ska agera grindvakter och stoppa misstänkta affärer, det är därför viktigt att de förstår sin roll och vilken betydelse den har, säger David Johansson.
Viktigt att mäklare agerar
Samarbetet mellan FMI och Finanspolisen för att stoppa organiserad brottslighet och misstänkt penningtvätt i bostadsaffärer lyfts också i SAMO:s pressutskick.
– Vi tycker att rapportantalet fortfarande är väldigt lågt kopplat till den risk vi ser med branschen. Fastighetsmarknaden är attraktiv för kriminella som vill tvätta sina brottsvinster eller vill tillgodogöra sig brottsvinster i form av fastighetsägande, säger Lena Palmklint, chef för Finanspolisen.
– Viktigast av allt när man väl identifierar någonting är att faktiskt agera. Inte bara att rapportera in till Finanspolisen utan även att stoppa affären.