I juli 2027 börjar det nya AML-regelverket tillämpas och då skärps bland annat kraven på kundkännedom. Kundkännedom är en viktig del av arbetet med att bedöma risk i ett förmedlingsuppdrag. Det är inte en engångsåtgärd utan en löpande process som kräver uppmärksamhet genom hela förmedlingsuppdraget.
Genom att systematiskt identifiera och kontrollera kundens identitet, utreda verklig huvudman och bedöma eventuell PEP-koppling skapar du förutsättningar för att upptäcka och förhindra att din verksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Lika viktigt är det att löpande följa upp pågående uppdrag och reagera på avvikelser från det som ursprungligen framkommit.
God dokumentation av vidtagna åtgärder och gjorda bedömningar är avgörande, både för att uppfylla lagkraven och för att du som mäklare ska kunna visa att tillräckliga åtgärder vidtagits.
I och med de kommande förändringarna är det viktigt att mäklarföretagen redan nu börjar se över och anpassa sina rutiner för att stötta mäklarna i deras arbete med kundkännedom.