Internationella sanktioner har skärpts och nya risker för kringgående uppmärksammas av flera svenska myndigheter. Det är därför viktigt för fastighetsmäklare att vara vaksamma vid fastighetsaffärer med internationella kopplingar eller komplexa ägar- och finansieringsstrukturer.
Den nya lagen från 2025 (2025:327) om internationella sanktioner, tillsammans med aktuella lägesbilder från Sanktionssamverkansrådet och Säkerhetspolisen, visar på riskerna med aktörer som försöker kringgå ekonomiska sanktioner. Det är viktigt att dessa risker också fångas upp i samband med fastighetsaffärer. FMI uppmanar branschen att se över sina rutiner för kundkännedom och vara uppmärksam på varningssignaler.
FMI har tidigare skrivit om den nya europeiska tillsynsmyndigheten AMLA:s pågående arbete med att utforma en teknisk standard (RTS) för kundkännedom. Reglerna kommer till viss del avgöra vilka kundkännedomsåtgärder som bland andra fastighetsmäklare behöver utföra för att hantera riskerna. Förslaget indikerar att kundkännedomskraven både förtydligas och utökas i det här avseendet.
FMI vill även tipsa om ett kostnadsfritt utbildningspaket från EU om kundkännedom i praktiken där flera moment handlar om att säkerställa regelefterlevnad av EU:s sanktionsregelverk. Länk till utbildningspaketet hittar du längst ner på sidan. Utbildningen består av fyra moduler och riktar sig till både privata och offentliga aktörer och behandlar bland annat kundkännedom, högriskländer och metoder för kringgående av sanktioner. Utbildningarna kan vara ett värdefullt stöd i arbetet med att stärka kunskap och rutiner kring kundkännedom och sanktionsrisker.