Lagändringar har lett till en ändring av FMI:s penningtvättsföreskrifter. Ändringarna träder i kraft den 1 mars 2020.
Riksdagen har beslutat om vissa ändringar i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (penningtvättslagen). Bakgrunden till ändringarna är EU:s så kallade femte penningtvättsdirektiv. De nya reglerna började gälla den 1 januari 2020.
Med anledning av de nya reglerna har FMI beslutat att ändra i sina penningtvättsföreskrifter. Ändringarna innebär i huvudsak en anpassning till ändringsdirektivet och de föreslagna ändringarna i penningtvättslagen. Därutöver har vissa ändringar gjorts i syfte att göra föreskrifterna mer lättbegripliga.
Ändringarna gäller bland annat kontroll av verklig huvudman, kontroll av fysiska personer på distans, uppgiftsskyldighet samt bevarande av handlingar och uppgifter.
Vad gäller kontrollen av distanskunder har FMI ändrat föreskriften på så sätt att kravet på bekräftelsebrev och mottagningsbevis har utgått i föreskriften. Detta krav har istället införts som ett allmänt råd till bestämmelsen om skärpta åtgärder när risken som kan förknippas med relationen till kunden bedöms som hög.
